Manual de herramientas financieras gratis

Tomar el control del dinero empieza por saber cuánto entra, cuánto sale y en qué se va. Este manual reúne las herramientas que usamos para explicarlo en nuestros talleres de educación financiera, explicadas paso a paso y con una versión editable para que las adaptes a tu caso.

Qué vas a encontrar en el manual

Cada herramienta tiene una explicación corta, un ejemplo resuelto y una versión en blanco. Estas son las que incluye:

• Tabla de ahorro mensual.
• Presupuesto personal y presupuesto mensual del hogar.
• Registro de gastos diarios y comparador de ingresos vs. egresos.
• Calculadora de gastos mensuales y presupuesto de compras.
• Simulador de créditos personales, calculadora de préstamo hipotecario y plantilla de cálculo de intereses.
• Presupuestos para regalos, para tu vehículo o moto, para comprar una bicicleta y para los gastos de los hijos.

Cierra con un capítulo sobre mentalidad financiera: cómo mantener los hábitos cuando la motivación baja.

Descarga las plantillas en Excel

Las plantillas también se pueden descargar por separado. Estas son las más usadas:

• Presupuesto mensual del hogar
• Registro de gastos diarios
• Ingresos vs. egresos
• Calculadora de gastos mensuales
• Simulador de préstamos personales
• Tabla de ahorro mensual

Cómo sacarle provecho

Lee primero las recomendaciones del inicio y elige la herramienta que responda a tu necesidad de hoy: si no sabes en qué se va tu dinero, el registro de gastos; si quieres comprar algo, el presupuesto de compras; si estás pensando en un crédito, el simulador.

Antes de pedir cualquier préstamo, usa el simulador para ver cuánto pagarías en total y si la cuota cabe en tu presupuesto. Pide solo lo que puedas pagar sin dejar de cubrir tus gastos básicos.

Descárgalo gratis

La descarga es directa y no tienes que dejar tus datos. PDF de 52 páginas (6,3 MB). Puedes leerlo en el computador o en el celular, e imprimir las páginas que más te sirvan.

Descargar el ebook (PDF)

Este material es educativo y general; no reemplaza una asesoría financiera personalizada.